Làm giả mặt chủ tài khoản để rửa tiền hơn 1.000 tỷ đồng

Ngày 29/5, Công an tỉnh Thái Bình cho biết đã khởi tố Phạm Hồng Chuyền, 46 tuổi, trú phường Giang Biên, quận Long Biên, Hà Nội cùng 13 người về tội Đánh bạc, theo khoản 2 Điều 321 Bộ luật Hình sự.

Trong số này 7 người bị khởi tố thêm tội danh thứ hai là Rửa tiền. Cơ quan điều tra đã phong tỏa hơn 1.000 tài khoản ngân hàng nghi có liên quan.

Theo điều tra, Chuyền được một người Đài Loan thuê điều hành việc rửa tiền cho một trang web đánh bạc trực tuyến có máy chủ đặt ở nước ngoài, chuyên cung cấp các trò như xổ số, cá cược bóng đá, tài xỉu… Trang này hoạt động nhiều năm qua, thường xuyên thay đổi tên miền và đường dẫn truy cập, móc nối với nhiều người Việt để hợp thức hóa dòng tiền đánh bạc. Người chơi dùng điện thoại di động truy cập vào đường dẫn, tạo tài khoản và liên kết với tài khoản ngân hàng cá nhân để nạp – rút tiền.

Mức cược thấp nhất là một điểm (tương đương 1.000 đồng), không giới hạn điểm đặt. Nếu thắng, hệ thống sẽ tự động cộng điểm và quy đổi thành tiền khi người chơi rút. Công an xác định từ tháng 1 đến tháng 4/2025 đã có hơn một triệu tài khoản đánh bạc trên trang web này với tổng số tiền nạp vượt 1.000 tỷ đồng.

Chuyền bị cáo buộc đã thuê người Việt Nam đứng tên mở hàng loạt tài khoản ngân hàng, đồng thời thuê các căn hộ tại Hà Nội, Thái Bình để đặt thiết bị phục vụ hoạt động rửa tiền, bao gồm máy tính, điện thoại di động được cài sẵn phần mềm điều khiển từ xa.

Khi người chơi nạp tiền vào tài khoản, nhóm nghi phạm tại Đài Loan sử dụng ứng dụng Team Viewer điều khiển máy tính, thực hiện thao tác chuyển tiền qua nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền. Để vượt qua bước xác thực sinh trắc học của ngân hàng đối với các giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên, nhóm này sử dụng AI tạo clip giả khuôn mặt chủ tài khoản, giúp hệ thống xác minh giao dịch mà không cần sự có mặt thực tế của người mở tài khoản.

Theo điều tra, mỗi người được thuê mở tài khoản sẽ quay một video gốc dài khoảng 25-30 giây. Sau đó, nhóm của Chuyền dùng AI tạo clip mô phỏng sinh trắc khuôn mặt để thực hiện giao dịch liên tục mà chủ tài khoản không hay biết.

Cơ quan điều tra vụ án cho biết đây là thủ đoạn lần đầu tiên được phát hiện tại Việt Nam.

Từ tháng 9/2024 đến tháng 4/2025, đường dây do Chuyền điều hành bị nghi rửa tiền với tổng giá trị ước tính hơn 1.000 tỷ đồng, trung bình hơn 100 tỷ đồng mỗi tháng.